AML-pakket
Op 10 juli 2027 treedt het Europese pakket ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme in werking. Het zogeheten AML-pakket. Dit bestaat uit een tweetal Europese verordeningen met directe werking, te weten de AMLR (2024/1624) en de AMLAR (2024/1620) alsmede de zesde anti-witwasrichtlijn AMLD6 (2024/1640). Deze richtlijn wordt geïmplementeerd in nationaal recht door middel van de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt). Daarmee wordt ook de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) ingetrokken.
Inhoudelijk bevat de AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) anti-witwasverplichtingen voor meldingsplichtige entiteiten. Dit betreft onder andere verplichtingen op het gebied van cliëntenonderzoek, transactiemonitoring, meldingsplicht en de naleving van sanctieregels. Met de AMLAR wordt de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit (AMLA) opgericht en worden de taken en bevoegdheden daarvan geregeld. Verder vermeldt de zesde anti-witwasrichtlijn welke regels de nationale overheden dienen in te voeren om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Die regels komen terug in het nieuwe ontwerpwetsvoorstel Iwt. Denk daarbij aan onder meer toezicht- en handhavingsbevoegdheden en verplichtingen van nationale toezichthouders, zoals BFT.
Alle partijen die volgens de nieuwe wet moeten werken dienen zich hierop tijdig voor te bereiden.
Hieronder vindt u relevante links naar het AML-pakket: