Europa pakt witwassen samen aan
Op 10 juli 2027 treedt het Europese pakket ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme in werking. Het zogeheten AML-pakket. Dit bestaat uit een tweetal Europese verordeningen met directe werking en een richtlijn.
- De AMLR (2024/1624)
- De AMLAR (2024/1620)
- De zesde anti-witwasrichtlijn AMLD6 (2024/1640). Deze richtlijn wordt geïmplementeerd in nationaal recht door middel van de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt). Daarmee wordt ook de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) ingetrokken.
Anti-Money Laundering Regulation (AMLR)
Inhoudelijk bevat de AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) anti-witwasverplichtingen voor meldingsplichtige entiteiten. Dit betreft onder andere verplichtingen op het gebied van cliëntenonderzoek, transactiemonitoring, meldingsplicht en de naleving van sanctieregels.
Met de AMLAR wordt de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit (AMLA) opgericht en worden de taken en bevoegdheden daarvan geregeld.
Verder vermeldt de zesde anti-witwasrichtlijn welke regels de nationale overheden dienen in te voeren om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Die regels komen terug in het nieuwe ontwerpwetsvoorstel Iwt. Denk daarbij aan onder meer toezicht- en handhavingsbevoegdheden en verplichtingen van nationale toezichthouders, zoals BFT.
Begin op tijd
Bereid u op tijd voor en kijk welke verplichtingen deze wijziging meebrengt voor uw organisatie. Hiernaast vindt u een checklist.
Hieronder vindt u relevante links naar het AML-pakket en de AMLA:
Notitie AML-pakket
De door BFT opgestelde Notitie AML-pakket, gestructureerd in tien genummerde paragrafen, dient om u op hoofdlijnen te informeren over de kernverplichtingen uit het AML-pakket.
Explainer video's FIU
FIU-NL maakte onderstaande filmpjes met tekst en uitleg over het AML-pakket en de meldplicht.
AML nieuws
-
AMLA vraagt input op nieuwe Europese methode voor risicobeoordeling in de niet-financiële sector
-
AMLA raadpleegt betrokken partijen over ontwerprichtsnoeren: doorlopende monitoring van zakelijke relaties
-
AMLA raadpleegt stakeholders over groepsbrede vereisten en organisatiebrede risicobeoordeling
-
AMLA organiseert rondetafelconferentie over risicobeoordelingsmethode voor niet-financiële sector