Onderzoek
Onderzoeken door BFT zijn nodig om te controleren of Wwft-plichtige instellingen zich houden aan wet- en regelgeving.
Aanleiding onderzoek
In het kader van haar toezichthoudende taak voert BFT verschillende onderzoeken uit.
BFT kan een onderzoek starten naar aanleiding van een signaal dat een cliënt van een instelling mogelijk betrokken is bij witwassen of terrorismefinanciering of dat mogelijk sprake is van niet- of onvoldoende naleving van de Wwft. BFT kan ook zonder zo’n signaal een onderzoek starten.
Ook voert BFT onderzoeken uit naar specifieke Wwft-verplichtingen (bijvoorbeeld de opleidingsverplichting) of in het kader van eigen onderzoek naar actuele thema's. Voorbeelden van dit soort thema's zijn offshore-vennootschappen en fraude met zorggelden.
Inhoud onderzoek
Tijdens een onderzoek toetst BFT de naleving van (specifieke) Wwft- verplichtingen. Deze toetsing kan bij een instelling op kantoor, schriftelijk of door middel van een online vragenlijst (Digin Wwft) plaatsvinden.
Tijdens een onderzoek bij de instelling op kantoor beoordeelt BFT de algemene Wwft verplichtingen zoals de aanwezigheid van interne procedures, risicobeleid en management en de wijze waarop wordt voldaan aan de opleidingsverplichting.
In specifieke dossiers onderzoekt BFT met name op welke wijze de instelling voldoet aan het cliëntenonderzoek, de monitoringsverplichting en de verplichting om ongebruikelijke transacties te melden.
