Brief ontvangen van BFT?

Op hoofdlijnen kunnen deze brieven in twee categorieën worden verdeeld, namelijk:

1. Het informeren van instellingen over (specifieke) Wwft-verplichtingen.
2. BFT wil een onderzoek bij uw organisatie uitvoeren.

BFT kent verschillende soorten onderzoeken, namelijk:

• Integraal onderzoek naar aanleiding van een signaal (bijzonder onderzoek).
• Integraal onderzoek zonder een signaal (regulier onderzoek).
• Themaonderzoeken. Bij themaonderzoeken heeft BFT op basis van eigen analyses een selectie gemaakt van instellingen waaraan over één of meer klanten gerichte vragen worden gesteld. Recente themaonderzoeken van BFT zijn onderzoeken bij adviseurs van growshops en van thuiszorginstellingen.
• Schriftelijke onderzoeken. Onderzoeken naar signalen met een lagere prioriteit voeren we schriftelijk uit. We stellen enkele gerichte vragen en verwachten dat de instelling het dossier (opnieuw) beoordeelt om vast te stellen of er sprake zou kunnen zijn van één of meer ongebruikelijke transacties.
• Deelonderzoeken: onderzoek naar specifieke Wwft-verplichtingen.
• Vragenlijsten of enquêtes.

U bent verplicht mee te werken aan het onderzoek dat BFT bij uw organisatie wil uitvoeren. Tijdens het onderzoek mag u zich (juridisch) laten bijstaan.

Wanneer in de brief staat dat BFT een signaal heeft, betekent dat niet dat sprake is van witwassen of terrorismefinanciering bij een cliënt van u. Het betekent ook niet dat uw organisatie de Wwft niet heeft nageleefd. 

Integrale onderzoeken
Integrale onderzoeken (bijzonder onderzoeken en reguliere onderzoeken) vinden in het algemeen bij u op kantoor plaats. Doel van een onderzoek door BFT is vaststellen in hoeverre uw organisatie de Wwft naleeft. 
In het geval van integrale onderzoeken doet BFT onderzoek naar de algemene Wwft-verplichtingen en stelt BFT in een aantal geselecteerde dossiers vast of u aan de Wwft-verplichtingen heeft voldaan. Dit gaat in zijn algemeenheid om het (verscherpt) cliëntenonderzoek, risicoprofiel, monitoringsverplichting en de meldingsplicht ongebruikelijke transacties.
In de brief die u ontvangt staat wat de aanleiding is voor het onderzoek en wat het toezichtonderzoek inhoudt. U leest in de brief ook wat er van u wordt verwacht.

Themaonderzoeken en schriftelijke onderzoeken
Bij deze onderzoeken stuurt BFT een brief met een toelichting op het ontvangen signaal of een toelichting op het themaonderzoek. 
BFT stelt gerichte vragen en verzoekt u dossierstukken te verstrekken. 
Ook kan het zijn dat BFT verwacht dat de instelling het dossier (opnieuw) beoordeelt om vast te stellen of er sprake zou kunnen zijn van één of meer ongebruikelijke transacties. Wanneer de instelling vaststelt dat er sprake is van een ongebruikelijke transactie, moet deze onverwijld gemeld worden bij de FIU-Nederland.

Deelonderzoeken
Jaarlijks doet BFT diverse uitvragen om vast te stellen of instellingen specifieke Wwft-verplichtingen zoals opleidingsverplichting, risicobeleid en  -management, de invulling van de auditfunctie en de doorlichtingsverplichting hebben nageleefd.
In de brief die u ontvangt is de Wwft-verplichting genoemd waarover BFT nadere informatie wil ontvangen. Daarnaast zijn de periode en de informatie die BFT wil ontvangen benoemd.

Vragenlijsten en enquêtes
Regelmatig stuurt BFT informatie over de Wwft naar geselecteerde administratiekantoren. Aan een gedeelte van de geselecteerde kantoren wordt gevraagd een online vragenlijst in te vullen.
BFT probeert op deze wijze de Wwft onder de aandacht te brengen en de naleving van de Wwft bij administratiekantoren op een hoger niveau te tillen.